Welche Sektoren sind in der Finanzbranche gerade besonders günstig? + 3 Aktien im Check
Neben der Branchenübersicht lohnt sich auch der Blick auf die einzelnen Sektoren einer Branche. Ich erläutere dir in diesem Bericht heute einmal dies Anhand der Finanzbranche. Dieser Bericht ist nicht hinter der Paywall, damit du sehen kannst um was es eigentlich bei den Auswertungen geht und was du für einen Mehrwert für dich hier erwarten kannst.
Die Finanzbranche lässt sich in sechs Sektoren einteilen. Diese Sektoren sind zum einen Banken hierunter fallen z.B. große US Banken wie JP Morgan Chase, Bank of America oder auch Wells Fargo. Aber auch die chinesischen Banken wie die Industrial and Commercial Bank of China, die Agricultural Bank of China oder die China Construction Bank gehören in diese Gruppe. Bekannte Banken aus Europa sind u.a. die HSBC aus England, die ING aus den Niederlande, die Banco Santander aus Spanien oder natürlich auch die Deutsche Bank.
Als zweiter Sektor zählen Finanzdienstleistungen. Hierunter fallen dann Aktien wie z.B. Visa, Mastercard oder auch die schwedische Investor AB. Genauso fallen hier die bei vielen Anlegern beliebten Aktien von PayPal und Block in diesen Sektor.
Der dritte Sektor ist der der Hypotheken REITs. Dieser Sektor begrenzt sich regional komplett auf US Unternehmen. Die bekanntesten Aktien sind hier Annaly Capital Management, AGNC Investment oder auch Starwood Property.
Der vierte Sektor im Bereich Finanzen bilden die Kapitalmärkte Aktien. Hierunter fallen natürlich klassische Börsen wie die Deutsche Börse oder auch die Nasdaq. Ebenfalls sind große Investmentgesellschaften wie BlackRock oder auch Blackstone in diesem Sektor aktiv.
Der fünte Sektor sind Verbraucherfinanzierungen, darunter fallen Aktien wie Amercian Express, Capital One aber auch SoFi Technologies oder Discover Financial Services.
Abrunden tun die Versicherungen die Finanzbranche. Hier zählen ja deutsche Unternehmen noch zur Weltspitze mit der Münchner Rück oder auch der Allianz. Ebenso gehören natürlich auch Ping An aus China oder auch die Axa, welche ja meine erste gekaufte Aktie war, in diesen Sektor.
In meinem Screening befinden sich derzeit 684 Aktien aus diesen Sektoren im Finanzbereich.
Hiervon erzielen 352 Aktien derzeit ein Kaufsignal. Umgekehrt bedeutet dies aber auch, dass 332 Aktien deutlich zu teuer sind! Besonders im Gebiet der Sektoren der Kapitalmärkte und im Bereich Versicherungen sind derzeit vermehrt teure Aktien anzutreffen. Im Gegenzug hiervon scheinen alle Aktien im Bereich Hypotheken REIT´s derzeit günstig, aber auch der Bereich Finanzdienstleistungen und Verbraucherfinanzierung sieht interessant aus um hier etwas genauer mal rein zu schauen. Schaue dir gerne die Zahlen der einzelnen Sektoren mal genauer an.
Gucken wir uns hier mal exemplarisch drei Aktien aus dem Segment Verbraucherfinanzierung detaillierter an. Starten tun wir mit American Express.
Amercian Express weißt eine Marktkapitalisierung von rund 186,5 Mrd. Euro aus und ist somit das absolute Schwergewicht in diesem Segment. Beim Blick auf die Bewertungskennzahlen vom KGV, KCV sowie KUV fällt jedoch folgendes auf:
KGV von 21,3 (Ø10 Jahresdurchschnitt: 15,0)
KCV von 15,2 (Ø10 Jahresdurchschnitt: 8,8)
KUV von 2,7 (Ø10 Jahresdurchschnitt: 2,2)
Somit ist die Aktie von American Express derzeit deutlich zu teuer.
Als zweites habe ich eine Aktie ausgewählt, welche bei vielen Finfluencern sehr beliebt ist. Hierbei handelt es sich um SoFy Technology. Die Marktkapitalisierung liegt bei 13,8 Mrd. Euro und damit deutlich geringer als bei American Express. Schauen wir uns hier auch einmal die Bewertungs-Kennzahlen an:
KGV von 77,6 (Ø10 Jahresdurchschnitt: 64,7)
KCV von 9,5 (Ø10 Jahresdurchschnitt: 16,5)
KUV von 4,0 (Ø10 Jahresdurchschnitt: 3,9)
Somit ist die Aktie nach dem KCV günstig, nach dem KUV fair bewertet und nach dem KGV zu teuer. Da es sich hierbei um ein klares Wachstumsunternehmen handelt würde ich am meisten auf den Wert des KUV setzen. Somit scheint die Aktie derzeit kein richtig gutes Schnäppchen zu sein, sondern eher fair bewertet zu sein. Daher kann ich hier die Begeisterung einiger meiner Kollegen nicht so recht nach vollziehen. Aber klar sie entspricht auch nicht meinen klassischem Beuteschema mit Dividende und solidem gefestigtem Geschäftsmodell.
Gucken wir uns als drittes nun mal die Aktie von Synchrony Financial aus diesem Sektor an. Die Marktkapitalisierung kommt auf 19,7 Mrd. Euro und darf damit schon als eines der größten in diesem Sektor gezählt werden. Du kennst die Aktie nicht? Kein Problem, dass liegt vermutlich daran das 100 % der Umsätze in den USA erzielt werden und wer von uns hat schonmal eine Kreditkarte in den USA von uns beantragt? Ich jeden Falls nicht, aber umso spannender sind die Kennzahlen von dem Unternehmen und diese können hier deutlich mehr überzeugen.
KGV von 7,9 (Ø10 Jahresdurchschnitt: 8,5)
KCV von 2,3 (Ø10 Jahresdurchschnitt: 2,7)
KUV von 1,1 (Ø10 Jahresdurchschnitt: 1,5)
Somit weißen alle drei Bewertungskennziffern auf eine derzeitige Unterbewertung der Aktie hin und somit ist das weitere Interesse an diese Aktie bei mir geweckt. Eine Dividende bezahlt das Unternehmen auch. Leider liegt die jedoch nur bei 1,83%. Nachdem ersten Eindruck sollte man nun in Ruhe seine Hausaufgaben machen und für sich raus finden, ob die Aktie möglicherweise für einen Aktienkauf in Frage kommen könnte.
Hinweis: Hierbei handelt es sich um keine Anlageberatung und es wird auch keine Aufforderung zum Handel gegeben. Zudem wird keine Richtigkeit auf die Daten und Zahlen gegeben.
